यूटीआई मिड कैप फंड: बाजार की संभावित स्वीट स्पॉट से लाभ

मिड कैप स्टॉक लार्ज कैप और स्मॉल कैप शेयरों के बीच आते हैं और आमतौर पर कंपनियों के बाजार पूंजीकरण के आधार पर निर्धारित होते हैं।  सेबी की परिभाषा के अनुसार, पूर्ण बाजार पूंजीकरण के हिसाब से 101वीं से 250वीं कंपनी मिड कैप स्टॉक हैं।  एक मिड कैप फंड मुख्य रूप से फंड के कोष का न्यूनतम 65% मिड कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी संबंधित उपकरणों में निवेश करता है।

मिड कैप कंपनियों में निवेश करने वाले फंड निवेशकों को मध्यम आकार के व्यवसायों की विकास कहानियों से लाभ उठाने का अवसर प्रदान करते हैं।  हालांकि, निवेशकों को अपने अंतर्निहित जोखिमों का संज्ञान लेना चाहिए, क्योंकि मिड कैप फंडों की जोखिम और इनाम क्षमता दोनों ही अच्छी तरह से विविध विकास फंडों की तुलना में अधिक हैं।

यूटीआई मिड कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों में निवेश करती है।  फंड की रणनीति स्केलेबल बिजनेस मॉडल और लंबी ग्रोथ रनवे वाली कंपनियों में निवेश करने पर केंद्रित है।  यह फंड उन अच्छी कंपनियों में निवेश करने के लिए भी खुला है जिनके व्यवसाय कमजोरी के क्षणिक दौर से गुजर रहे हैं या परिवर्तन के दौर से गुजर रहे हैं।  यह फंड स्वस्थ वित्तीय स्थिति और एक निश्चित अवधि में मार्जिन बनाए रखने की क्षमता वाले व्यवसायों को चुनने के लिए शुद्ध बॉटम-अप स्टॉक चयन दृष्टिकोण अपनाता है।  फंड के पास विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों को कवर करने वाले लगभग 80 शेयरों के साथ एक विविध पोर्टफोलियो भी है।

यह फंड 7 अप्रैल, 2004 को अस्तित्व में आया और इसका एयूएम 31 जनवरी, 2024 तक 10,072 करोड़ रुपये रु. से अधिक है।  फंड सही लेबल वाला उत्पाद है और इसलिए, सभी समय पर पोर्टफोलियो में 85-90% की सीमा में मिड कैप और स्मॉल कैप कंपनियों में आवंटन करना पसंद करेगा।  31 जनवरी, 2024 तक फंड ने लगभग 69% मिड कैप कंपनियों में,21% स्मॉल कैप कंपनियों में और शेष लार्ज कैप कंपनियों में निवेश किया है। इस योजना की शीर्ष होल्डिंग्स में ट्यूब इन्वेस्टमेंट्स ऑफ इंडिया लिमिटेड, भारत फोर्ज लिमिटेड, फेडरल बैंक लिमिटेड, कोफोर्ज लिमिटेड, पर्सिस्टेंट सिस्टम्स लिमिटेड, भारत इलेक्ट्रॉनिक्स लिमिटेड, अल्केम लेबोरेटरीज लिमिटेड, फीनिक्स मिल्स लिमिटेड, श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड और शामिल हैं, जो पोर्टफोलियो की लगभग 22% हिस्सेदारी रखते हैं।

अपने विविध एक्सपोजर के साथ फंड का लक्ष्य पोर्टफोलियो में कंपनियों के प्रति धैर्यपूर्ण दृष्टिकोण अपनाकर और नियोजित पूंजी पर मजबूत रिटर्न (आरओसीई) और नकदी प्रवाह प्रोफ़ाइल वाली कंपनियों के सही मिश्रण के साथ जोखिम और इनाम के बीच संतुलन बनाना है।  इससे पोर्टफोलियो के तेज रिटर्न विचलन और अस्थिरता को कम करने में मदद मिलने की संभावना है।

शोध और फंड प्रबंधन में यूटीआई का समृद्ध अनुभव, साथ ही मिड और स्मॉल कैप जगत की बड़ी कंपनियों के कवरेज से फंड को गुणवत्ता वाले स्टॉक चुनने में मदद मिलेगी और खराब शेयरों से भी बचा जा सकेगा।

यूटीआई मिड कैप फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों में निवेश करने वाले पोर्टफोलियो में निवेश की तलाश में हैं और अपनी अंतर्निहित विकास क्षमता के साथ अपने मुख्य इक्विटी पोर्टफोलियो को पूरक करने के इच्छुक हैं।